1. Цель и соразмерность
Проверка подтверждает личность и полномочия, законность бизнеса, право на категорию и товар, платежную готовность и риски для покупателей. Запрашиваются только документы, относящиеся к этим целям.
2. Основные сведения
В зависимости от статуса и категории запрашиваются:
- наименование или ФИО, ИНН, ОГРН или ОГРНИП, адрес и контакты;
- уставные сведения и полномочия представителя;
- налоговый статус и сведения НПД, когда он допустим;
- банковские реквизиты, сведения выгодоприобретателя и данные для регистрации Продавца бенефициаром Номинального счета;
- разрешения, сертификаты, декларации и документы на бренд;
- для ювелирной категории - специальный учет, ГИИС ДМДК, объект торговли, документы происхождения и маркировки;
- налоговая ставка или освобождение, товарные, маркировочные и контактные данные для ККТ Агента;
- сведения о бенефициарном владельце и выгодоприобретателе только в объеме, который требует закон, банк или надлежащая проверка.
Паспорт и иные документы физического лица передаются через защищенный канал и не публикуются.
3. Источники
Оператор проверяет предоставленные сведения по ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестрам ФНС, Федеральной пробирной палаты, ГИИС ДМДК, реестрам сертификатов, банкротства и иным официальным открытым источникам. Закрытый источник используется только на законном основании.
Российскому лицу, желающему пройти идентификацию через ЕСИА, предоставляется предусмотренная статьей 9 Закона РФ «О защите прав потребителей» возможность; факт такой идентификации раскрывается покупателю в установленной форме.
4. Решение
Результат: допуск, запрос уточнения, ограниченный допуск или мотивированный отказ. В решении указываются неполные сведения, несоответствие категории, правовое ограничение или конкретный риск, кроме информации, раскрытие которой запрещено законом или создаст угрозу безопасности.
Допуск не является государственной сертификацией и не освобождает Продавца от ответственности. Прием платежей включается только после успешной проверки банка, регистрации Продавца бенефициаром, подтверждения маршрута на Номинальный счет и теста обязательных фискальных сценариев.
5. Повторная проверка
Повторная проверка проводится при изменении сведений, новой категории, окончании срока документа, обоснованной жалобе, признаке нарушения или периодически с разумной частотой. Продавец сообщает об изменении обязательных сведений в течение одного рабочего дня.
6. Персональные данные и хранение
Данные обрабатываются по Политике и соглашению с Продавцом. По принятой заявке договорные, расчетные и обязательные проверочные документы хранятся в период договора и установленный законом срок после его прекращения, обычно 5 лет для бухгалтерских и налоговых документов. По отклоненной заявке сохраняются только решение, его основание и минимальные доказательства проверки не более 3 лет, если закон или спор не требуют большего срока. Избыточные копии удостоверяющих и проверочных документов удаляются после решения, когда их дальнейшее хранение не имеет самостоятельного основания.